10 regras para investir em ações na Bolsa de Valores

Depois de 4 anos no mercado de ações, elaborei as 10 regras para você ganhar dinheiro de verdade na bolsa de valores comprando ações. Sinceramente? Eu duvido muito que você consiga, mas…

Quando eu deixei pra trás: Emprego, faculdade, renda mensal e a estagnação para me tornar um investidor de bolsa de valores, – Você encontra essa história aqui – Sofri bastante para aprender estas 10 regras.

Resolvi então te ajudar e fazer um resumão para você que está começando o sonho de viver da Bolsa de Valores.

1. Viver de mercado é difícil. Quase impossível.

Regra número 1 para o operador de ações em bolsa de valores
Regra número 1 para o operador de ações em bolsa de valores

Quantos traders você conhece? Quantos investidores que vivem diretamente de sua renda passiva? Um, dois… nenhum?

Se fácil fosse, teríamos mais investidores que areia na praia.

É a profissão dos sonhos.

Não tem horário, não tem patrão, não tem cobrança… e é aí que você se engana.

. O Horário, é INTEGRAL: Abertura e fechamento? Esquece…

A rotina começa, no máximo, às 7 horas.

Levante, tome um bom café da manhã, trace na sua mente, um resumo do pregão do dia anterior e aí mentalize o dia de hoje, como irá agir.

Chegando a trade station, marcar pontos gráficos, ler as principais notícias do dia e partir para a abertura do mercado.

É muito importante, ainda que você seja exclusivamente um operador de ações, que acompanhe o mercado futuro.

Afinal, nele é negociado o Índice Bovespa e o Dólar Futuro.

São dois ativos que qualquer trader deve se ligar.

No fim do pregão tudo de novo.

Reveja seus trades (daí a importância de gravar sua tela) para tentar entender seus erros e acertos diários.

Aqui a dica é anotar num papel ao lado do computador todos os trades que você fez no dia, e listar a motivação para aquela entrada.

Logo depois do resultado, marque se aquela entrada foi positiva ou negativa.

Assim você tem um apanhado, um banco de dados da sua performance, elencando pontos positivos e negativos.

. Sem patrão? O mercado é seu chefe!

É ele (o mercado) quem diz se você já pode ir almoçar; tirar férias; viajar ou até mesmo ir ao banheiro dar aquela mijada!

. E a cobrança? Maior impossível. E sabe de quem? De você mesmo!

Erros e acertos são única e exclusivamente seus encargos!

2. QUASE impossível… Quase!

Regra número 2 para o operador de ações em bolsa de valores
Regra número 2 para o operador de ações em bolsa de valores

Com bastante esforço, entrega e estudo tudo é possível

Parece parte de música motivacional do Charlie Brown Jr…

As 10 regras para operar em bolsa de valores
As 10 regras para operar em bolsa de valores

Todos os investidores que conheço, todos, têm algo em comum:

Todos já perderam bastante dinheiro, mas não desistiram.

Eu nunca fui muito disciplinado ou estudioso. Isso mudou um pouco depois que passei a operar bolsa de valores.

E você vai precisar de toda a ajuda possível, todo auxílio é bem vindo! Por isso estude e aproveite a enormidade de sites e ferramentas de qualidade disponível hoje na internet.

A nossa sugestão aqui fica para o ótimo site do Tesouro Invest, especificamente este texto aqui!

Há um burburinho nos bastidores que diz que 98% dos novos praticantes de day trade não terão sucesso.

Você quer ficar dentro da estatística?

Se esse número é real, não sei…atesto que caso não seja real, a verdade não é muito distante.

Trago verdade inconveniente: O número de day traders fracassados é proporcional ao nº de day trades indisciplinados.

Esse mercado, bolsa de valores, infelizmente atrai muitos preguiçosos buscando dinheiro fácil, usando como desculpa um perfil empreendedor.

Cansei de escutar de preguiçosos:

“Eu tenho perfil para o mercado financeiro. Não me adapto ao mundo corporativo, não consigo seguir um horário de trabalho fixo e bla bla bla”

Tudo balela, você é preguiçoso mesmo!

A primeira reflexão que proponho:

Você quer, gosta realmente do mercado financeiro ou é mais um preguiçoso querendo dinheiro rápido e fácil?

3. Perder dinheiro é inevitável, mas você pode amenizar essas perdas.

terceira regra para investir em ações na bolsa de valores
terceira regra para investir em ações na bolsa de valores

É impossível e inevitável não perder dinheiro aqui!

Um erro em nossa profissão implica em perdas financeiras.

E cá entre nós… tem coisa pior que jogar dinheiro fora?

Então, esteja preparado, pois o aprendizado é caro e o psicológico tem que estar em dia;

Você precisa encarar as perdas iniciais como um investimento.

Tente minimizá-las ao máximo extraindo todo aprendizado (válido) possível. Quanto mais tarde você aprende, mais caro custa!

O nível de Stress é altíssimo também, esteja ciente e prepare para manter a mente em paz.

Não há nada mais estressante que lidar com dinheiro!

Um bom preparo físico e mental é imprescindível.

Tente reduzir ao máximo outras tarefas que lhe sejam estressantes. O trade te exige demais.

Já adianto: Se você não tem um bom colchão financeiro, urgência em ganhar dinheiro para quitar compromissos ou pouco tempo disponível para o aprendizado… desista!

Seja um day trader, Swing Trader, ou um Buy n Holder.

O aprendizado, seja de qual categoria de investidor, curto, médio ou longo prazo, você se enquadrar, despende tempo e dinheiro consideráveis.

Não existe almoço grátis, lembrar?

Milton Friedman 10 dicas para operar ações
Milton Friedman 10 dicas para operar ações

4. Seu primeiro investimento é em si mesmo.

Quarta regra para investir em ações na bolsa de valores
Quarta regra para investir em ações na bolsa de valores

Para se formar médico, advogado ou engenheiro quanto dinheiro é preciso?

São anos de formação para galgar o primeiro degrau, o bacharelado. Depois mais alguns anos para especializações.

Tudo isso custa muito caro!

Você acha que para ser um investidor de sucesso será mais fácil ou barato?

Eu não estou aqui para te convencer a comprar nada. Por isso, há verdades inconvenientes!

“Estou pronto! já assisti 8 vídeos no YouTube, agora é abrir minha conta na corretora e investir!”

Pronto para investir mais tempo e dinheiro!

Vídeos no YouTube, cursos presenciais e online e bastante especializações.

Não me entenda mal. Existem conteúdo grátis de altíssima qualidade disponível.

Todos os iniciados em bolsa de valores da nova geração começaram os estudos por material grátis. Eu mesmo comecei pelo Youtube.

O complicado, ainda mais para um iniciante, é distinguir o conteúdo de referência da balela.

Existem vários charlatões que só querem tomar seu dinheiro. Mal sabem eles que o maior mal feito a você, não é nem o financeiro… E sim o tempo que te toma.

Você poderia muito bem estar lendo um bom livro de referência ou frequentando um bom treinamento presencial.

A perda de tempo para o trader acarreta em desânimo.

Quanto mais longo o aprendizado é, o iniciante tende a desmotivação.

Por isso é mais que fundamental procurar cursos, autores, operadores, investidores conceituados.

O maior erro aqui é encarar esses cursos como “custos” quando na verdade são seus melhores investimentos para tornar-se um investidor de verdade.

Uma pesquisa renomada diz que são necessárias 10.000, dez mil, horas de prática de algo para se tornar um especialista. Pense nisso.

5. O Mercado está em constante evolução, adapte-se ou morra.

Quinta regra para investir em ações na bolsa de valores
Quinta regra para investir em ações na bolsa de valores

E isso vale para tudo na vida.

Cada dia mudanças mais impactantes chegam mais depressa – como dito aqui – adapte-se a ele, ou estará fora do jogo.

Inclusive no mercado financeiro.

Os ativos mudam seu padrão com muita frequência.

Uma ação de tradicional comportamento X, influenciada por um evento N, apresenta agora um novo comportamento.

Isso vale para ações, opções, futuros… o que seja.

Além da adaptação, propriamente dita nos ativos, seja por qual fundamento dor, temos também o avanço tecnológico.

– Há 15 anos atrás, ainda existia o pregão ao vivo, presencialmente na sede da Bovespa em São Paulo

– Há 25 anos, nem ao menos computadores.

Quem não se adapta, é excluído do jogo.

A mudança de preço de uma ação impacta diretamente no comportamento dos investidores.

Por tanto, não há estratégia infalível nem SetUp mágico…

Ações de uma determinada sociedade são peculiaridades irreplicável.

6. O Stop é um mal necessário.

Sexta regra para investir em ações na bolsa de valores
Sexta regra para investir em ações na bolsa de valores

“Depois da roda, a melhor invenção do homem é o Stop…”

…Seja ele Stop Gain ou Stop Loss.

O Stop significa um limite. Você limita suas perdas ou ganhos.

A partir de tal ponto, estou fora do jogo. Não topo mais o risco.

Se você não respeita as diretrizes traçadas, é questão de tempo para que lhe custe caro.

Todo trader já viveu uma grande perda por não aceitar o stop.

Acostume-se a não stopar uma operação errada… dará certo várias vezes, bastando que falhe uma única vez para você quebrar.

O Stop Loss é a proteção que blinda seu patrimônio.

Sem ele (stop), você pode entregar frutos de 1 mês em 1 dia.

– Não mascare uma operação perdedora como “calor” do mercado… Não é assim.

O stop é utilizado em vários cenários fractais diversos:

  • Stop financeiro – O mais importante de todos.

Significa um patrimônio máximo e mínimo que você topa arriscar em determinada operação, seja ela diária ou de tempo ilimitado.

O stop financeiro é obrigatório!

  • Stop por tempo – Impõe-se limite de tempo para que os determinados alvos sejam alcançados.

Ou seja, se você compra uma ação e vislumbra determinado alvo financeiro para o período de 2 meses, você estipula que em 2 meses, independente de onde estiver o preço, você sairá do trade.

O Stop por tempo só funciona bem aliado ao stop financeiro.

  • Stop por motivação – É o stop mais relativo da lista, e o mais inteligente.

Quando aplicado com maestria, o stop por motivação agrega ao seu emocional e ao seu patrimônio.

Sempre que você entra num investimento é motivado por algum fator.

A partir do momento que o motivacional não mais existe, é lógico concluir que aquela operação deve ser finalizada.

Seja um sinal gráfico, um indicador técnico/fundamentalista, uma onda de investimentos do exterior… Seja qual for sua motivação.

Um exemplo prático:

Comprei PETR4 para day trade, motivado pelo anúncio semanal das quartas-feiras do estoque de petróleo, que se mostrou bem favorável a estatal.

Comprei e tracei meu alvo a 80 centavos acima.

O Irã então anuncia medida protetiva ao fornecimento de petróleo e taxação do barril aos Estados Unidos… pronto, minha motivação já era.

Devo stopar imediatamente.

O stop é sempre seu melhor amigo!

Imponha limites de perdas diários, semanais, mensais e anuais.

É o chamado lockout.

Eu só estou vivo até hoje porque aprendi a utilizar e respeitar o stop, e isso nos traz ao 7º ponto

7. No início, trata-se de sobreviver.

Sétima regra para investir em ações na bolsa de valores
Sétima regra para investir em ações na bolsa de valores

Esqueça ganhar dinheiro. Tudo se trata de sobreviver!

Voltando a analogia com as profissões tradicionais…

Você precisa de anos para se formar e começar a ter lucro. Porque no mercado financeiro seria diferente?

Não venha achando que com um mês e dois cursos na bagagem você vai ganhar dinheiro.

“Investir é um exercício diário de humildade”

Todos os grandes traders começaram pequenos.

Comece desrespeitando o mercado que ele logo te mostra quem manda!

Se você opera valores pequenos, uma perda pode até doer… Tente o mesmo com lotes desproporcionais ao seu capital… você vai quebrar, ou pior, ficar devendo!

Resiliência é a palavra de ordem. Tente outra vez!

Tenta outra vez:

TEnte outra vez, resiliência no mercado de ações e bolsa de valores
Tente outra vez, resiliência no mercado de ações e bolsa de valores

A frase que mais gosto sobre mercado financeiro: Para investir exige-se 20% da cabeça e 80% do estômago.

O autor é desconhecido, por isso gosto de atribuir a mim!

O psicológico é o fator determinante para um investidor de sucesso.

Nem todo trader é técnico ou sabe tudo sobre economia.

Todo trader de sucesso é PHD em psicologia emocional e gestão de risco.

Tudo se trata de realizar bons investimentos, e no fim das contas, o termômetro para um bom investimento sempre é: Aquele onde a possibilidade de ganhos supera a possibilidades de perda.

8. Dinheiro não aceita desaforo.

Oitava regra para investir em ações na bolsa de valores
Oitava regra para investir em ações na bolsa de valores

Você é pequeno, fraco e limitado.

Não importa quanta grana tenha, aqui não é boate para competir champagne no camarote.

Você é apenas um investidor pessoa física que juntou um dinheirinho para tornar-se autônomo e seguir seus sonhos.

No mesmo barco estão bancos nacionais e internacionais, além de fundos que comandam valores maiores que dez dígitos. 000.000.000

Somos um grão de areia…

Como eu disse, o mercado é um exercício diário de humildade.

Lembre-se, você é um price-taker.

Absorve o que os grandes, (Price-Takers) impõe e tenta tirar algum proveito, sem incomodar os tubarões.

“Os tubarões comandam o jogo. Nós, seguimos os tubarões nos alimentando das migalhas”

Mas não se engane, Peca-se por excesso e por omissão.

E omissão é uma característica dos fracos.

O mercado financeiro preza o arrojo.

Você deve respeitá-lo, mas também, desafiá-lo nas horas certas. Sò assim se faz dinheiro de verdade.

Aqui, você é premiado poucas vezes pela sua coragem e diariamente pela cautela.

Sempre escolha boas operações vislumbrando o pay off, risco retorno.

  • A regra n° 2 de mercado (a regra nº1 é, e sempre será a lei da oferta X demanda) é clara: O risco sempre é proporcional ao retorno.
  • Quanto mais se arrisca, maior a probabilidade de retorno.

Negar que o fator sorte sempre está presente, é burrice.
mas como uma boa aleatoriedade, a fortuna está aí para te ajudar ou atrapalhar. A longo prazo, não sei como fica a balança.

Prefiro tratar do que podemos controlar.

Se você se expõe em operações que o retorno é mais considerável que o risco, a longo prazo, o resultado será positivo.

Se você topa riscos desproporcionais ao retorno constantemente… questão de tempo para quebrar.

9. É do topo da montanha que a queda dói mais.

Nona regra para investir em ações na bolsa de valores
Nona regra para investir em ações na bolsa de valores

Quanto maior o tamanho, maior a queda.

Já constatei investidores sólidos, de sucesso, com tempo e carreira, que por desrespeito a estes preceitos básicos que elenco aqui, quebraram.

Um mercado de risco implica em perdas.

Aceitar pequenas e incômodas percas, aprendendo e evoluindo é recorrente na vida de um investidor vencedor.

Incapacidade de assumir e persistir no erro é característica de um investidor fadado ao fracasso.

Não aceitar o errar é traiçoeiro.

Seja teimoso com seu investimento e frustre-se.

“Um grande erro é suficiente para perder tudo que construiu. Não importa quão grande seja o castelo!”

Todo investidor vencedor já passou por fases ruins.

Reconhecer a má fase e tomar medidas protetivas é mais difícil que parece e isso não é vergonha, na verdade é uma virtude.

Somos humanos e não gostamos de errar.

Temos uma forte tendência natural a não aceitar os erros, ou tentar mascará-los.

Reconhecer o erro, é o primeiro passo para evitá-lo.

10. Consistência. Essa é a chave para o sucesso!

Décima regra para investir em ações na bolsa de valores
Décima regra para investir em ações na bolsa de valores

Por fim, o ápice!

Seja consistente meu amigo. Sempre consistente.

Para evoluir, galgar o próximo degrau, questione-se;

“Sou consistente para poder evoluir e encarar um desafio maior?”

Consistência não é estar sempre certo, ou ganhar mais vezes que perder.

Consistência é seguir o planejamento traçado e no fim das contas ganhar dinheiro.

“Ser mediano até no seus dias ruins.”

Gestão de risco é fundamental para o sucesso como investidor.

Tratei de forma sutil, em todos os tópicos deste texto, nos 10 mandamentos, a gestão de risco.

– Não adianta almejar um ganho de 10 se você se dispôs a perder 100. O Payoff (Relação risco retorno) não fecha!

Se você se acostuma a vencer muito e perder pouco o sucesso é temporário.

Conclusão:

Eu cometi todos os erros citados a cima, diversas vezes… e ainda cometo-os esporadicamente!

É um luta diária de disciplina.

Um jogo contra eu mesmo, every fucking day.

– Consistência é tudo! – Esse pode ser uma espécie de 11º mandamento –

Espero que esse texto tenha sido-lhe útil.

Acredite, quando a vida ensina é bem mais duro.

Não desista e mantenha a cabeça erguida.

Disciplina, Paciência, Resiliência, Humildade e muita Prática é a fórmula do sucesso.

“No Final, é você contra você mesmo!”

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10 mandamentos para investir em ações e mercado financeiro
10 mandamentos para investir em ações e mercado financeiro